Как начинающим успешно инвестировать в акции

Сохранить и преумножить капитал помогает инвестирование в акции – ценные бумаги, которые можно купить через инвестиционные фонды или биржи при посредничестве брокеров. Вложить деньги таким способом может любое физическое лицо, достигшее совершеннолетия, ИП, компания. Это возможность не только сохранить денежные средства, но и преумножить их, заработать на долгосрочном росте стоимости эмитентов, волатильности, дивидендах. Уровень дохода всегда пропорционален риску, поэтому подготовка к входу в рынок начинается задолго до покупки первых активов. Разберемся, как новичку начать инвестировать в акции, не допуская распространенных ошибок.

Что такое акции

Это эмиссионные ценные бумаги – разновидность финансовых инструментов, которые выпускаются в свободное обращение, могут продаваться, перепродаваться без ограничений. За каждой акцией стоит небольшая доля той или иной компании, поэтому ее обладатель фактически становится совладельцем части акционерного общества со всеми вытекающими правами. В частности, он по желанию принимает участие в собраниях акционеров, на которых принимаются ключевые решения, а также получает дивиденды – небольшой процент от прибыли предприятия, выпустившего эмитент. Поэтому перед тем как вложиться в акции, стоит проанализировать экономические показатели компании.

Курс «Я – инвестор 2.0» Ольга Гогаладзе

Обучение инвестированию

23780 ₽ 1000 ₽

Узнать больше

Плюсы ценных бумаг как активов

В отличие от банковских депозитов, которые покрывают только инфляционные потери (удешевление денег в результате постоянной эмиссии – печати новых банкнот), акции дают гораздо больше возможностей:

• Они не боятся инфляции, так как выпускаются в обращение ограниченными партиями, а их стоимость определяется не количеством, а экономическими показателями предприятия и спросом;
• Даже при пассивном владении пакетом ценных бумаг они приносят доход в виде дивидендов, которые обычно выплачиваются раз в год. Их можно реинвестировать или выводить из оборота;
• Трейдинг позволяет получать доход на разнице цен (биржевых индексов) от сделок по купле-продаже.

Теперь разберемся, как правильно инвестировать в акции, на какие площадки выходить, какими инструментами пользоваться.

Курс «Инвестиции с нуля» Валерий Секиро

Обучение инвестированию

5990 ₽ 550 ₽

Подробнее

Где осуществляются торги

Нельзя просто приехать в любую крупную компанию и приобрести ценные бумаги. Торги осуществляются на фондовых биржах – в России их две. Первая – ММВБ-РТС (Московская), вторая – ПАО СПБ (Санкт-Петербургская). Фондовые биржи есть в Китае, США и других странах, но торговля на них связана с более высокими рисками и доступна далеко не всем. Доступ непосредственно на биржу есть только у официальных аккредитованных брокеров. Все остальные ведут торговлю через них, причем использовать можно, как прямой телефонный контакт, так и различные инвестиционные фонды, услуги компаний-посредников, предоставляющих брокерские счета и инструменты для онлайн торгов.

Как начинающему инвестору выйти на фондовые рынки

Разберемся, как инвестировать в фондовый рынок в трех шагах:

1. Учимся – для начала будет достаточно хотя бы общего понимания механизмов, значения терминов, принципов инвестирования, торговых стратегий;
2. Выбираем площадки, активы, проекты – сразу сформулируйте цели, выберите виды акций, конкретные компании, с которыми будете работать;
3. Первые вложения – не стоит сразу покупать на большие суммы, особенно при освоении техник активного трейдинга.

В начале инвестиционной деятельности важно понять динамику рынка, освоить технические инструменты, возможности анализа, прогнозирования, оценить доходность в течение первого года. Со временем объемы активов и торгов можно постепенно увеличивать.

Виды биржевых активов

Инвесторам доступны следующие активы:

• Акции – ценные бумаги, которые превращают их держателя в совладельца компании, получающего дивиденды (процент от ее прибыли);
• Облигации – разновидность долговых расписок, в рамках которых компания обязуется в утвержденный срок вернуть заемщику (держателю) стоимость актива с процентами;
• Фьючерсы – контракты, которые фиксируют сделки по купле-продаже сырья в будущем по фиксированной цене;
• Опционы – контракты, которые позволяют продавать или покупать активы по фиксированным ценам в определенные отрезки времени;
• ПАЙ/ПИФ – это доли от больших пакетов активов в инвестиционных фондах.

У каждого вида ценных бумаг есть плюсы, минусы, возможности, о которых более детально поговорим отдельно, а сейчас разберемся, как грамотно инвестировать в акции и облигации для получения дохода.

Способы извлечения прибыли

Активы могут приносить несколько видов прибыли:

• Дивиденды – в этом случае активы постоянно остаются в портфеле держателя, а доход начисляется раз в год;
• Доверительное управление капиталом – обычно посредники берут за это дополнительную комиссию, но доход может быть выше дивидендов;
• Трейдинг – наиболее прибыльный, но настолько же рискованный подход. Инвестор ведет активную торговлю активами, получая доход от разницы в цене.

Разберем эти стратегии подробнее, чтобы сложные понятия стали простыми и понятными.

Получение дохода от дивидендов

Это сравнимо с банковским депозитом, так как вы покупаете акции, формируете свой инвестиционный портфель и оставляете их в нем. Активной торговли не ведется, ценные бумаги можно докупать для увеличения объемов тех или иных позиций. Как совладелец и полноправный член акционерного общества инвестор раз в год получает дивиденды – определенный процент от дохода тех компаний, в активы которых он вложился. Если эмитенты были выбраны правильно, портфель построен грамотно, то это самый безопасный способ, который намного выгоднее обычных банковских депозитов.

Видеокурс «Школа инвестирования» (PRO Инвестор) Александр Шевелев

Обучение инвестированию

24900 ₽ 1000 ₽

Купить запись курса

Доверительное управление капиталом

В этом случае вы заключаете контракт с посредником – инвестиционным фондом или брокером, который принимает ваши активы на доверительное управление. Он может совершать сделки по ним (покупать, продавать), извлекая дополнительную прибыль. В некоторых случаях это может увеличить ваш доход, но растут и риски. Поэтому важно внимательно отнестись к выбору посредника, досконально изучить все условия договора, особенно в части материальной ответственности сторон.

Заработок на торгах – трейдинг

Это активная торговля, которая позволяет зарабатывать на разнице стоимости активов. Цены акций постоянно меняются, причем не только в течение года, месяца, но даже одной торговой сессии. Трейдер постоянно следит за динамикой, в подходящий момент при снижении цены закупает актив, а при росте стоимости – продает его. Разница в цене – это профит, который он получил от сделки. Звучит просто, но на деле все намного сложнее, а риски существенно выше, чем при формировании долгосрочных портфелей. Однако и заработать можно кратно больше. Разберем основные виды трейдинга, специфику торговли при восходящем и нисходящем тренде, доступные инструменты.

Виды (стратегии) трейдинга

Условно выделяют следующие типы торговли на фондовых рынках:

• Среднесрочный и долгосрочный – позиции могут оставаться открытыми в течение от двух недель до нескольких месяцев;
• Дейтрейдинг – все сделки закрываются в течение одной торговой сессии (day trayding – дневная торговля);
• Скальпинг – извлечение дохода при минимальных колебаниях цен за счет большого количества сделок за короткое время;
• Высокочастотная торговля – использование автоматизированных систем, алгоритмов и инструментов ИИ для трейдинга;
• Свинг-трейдинг – движение в соответствии с трендом (восходящим или нисходящим);
• Позиционная торговля – открытие позиций в ожидании роста их цен в связи с конкретными событиями (слияния компаний и т.п.).

Выбор зависит от конкретных целей, видов эмитентов, опыта трейдера, доступных ему инструментов.

Специфика трейдинга при нисходящем и восходящем тренде

Тренд – это динамика рынка, которая может быть восходящей (растет спрос на активы, а вмести с ним – их стоимость) или нисходящей (снижение спроса и падение цен). Зарабатывать трейдингом можно в любых условиях, так как график цен никогда не бывает прямым, а представляет собой ломаную линию. Однако вести торговлю на восходящем тренде проще, безопаснее, так как вероятность купить актив, стоимость которого начнет снижаться, сравнительно невелика. При нисходящей динамике риски покупки провальных ценных бумаг выше, что может привести к заморозке части портфеля до изменения тренда, так как продавать акции станет невыгодно.

Что влияет на поведение рынков

Это целый ряд микроэкономических, макроэкономических факторов, политических заявлений и даже действия самих трейдеров. На сленге есть два понятия – «быки» и «медведи». Располагая достаточно большими портфелями или пакетами акций, их владельцы могут косвенно влиять на их стоимость. А крупные трансконтинентальные корпорации могут оказывать существенное влияние.

«Быки» работают на рост, формируют большие объемы заявок на покупку акций, что создает картину растущего спроса. «Медведи» же наоборот – обваливают рынок, выставляя большие объемы эмитентов на продажу. При выходе на целевые значения, они либо закупают подешевевшие активы, либо продают подорожавшие бумаги,  затем цикл начинается снова.

Основы формирования инвестиционного портфеля

Начнем с того, как научиться вкладывать в акции разных компаний для формирования диверсифицированного портфеля ценных бумаг. В первую очередь выбираем площадку, заводим в личный кабинет средства. Следуйте нескольким простым правилам:

• Никогда не вкладывайте все деньги – часть суммы должна оставаться свободной для того, чтобы докупать активы при снижении их стоимости;
• Выбирайте разные виды эмитентов – для долгосрочного держания с целью получения дивидендов, для трейдинга, государственных и коммерческих компаний;
• Избегайте на начальном этапе больших вложений в рискованные активы – отдавайте предпочтение «голубым фишкам» – акциям наиболее крупных, надежных компаний в своих секторах.

Это поможет избежать потерь, научиться использовать разные методы анализа, инструменты трейдинга.

Диверсификация рисков

Основа диверсификации рисков состоит в формировании портфеля минимум из трех-пяти разных активов. Если одна позиция застревает в нисходящем тренде, то остальные позволяют зарабатывать на ежедневных или среднесрочных колебаниях цен. Если вложить все деньги в один вид ценных бумаг, то это не оставит пространства и ресурсов для «маневров».

Инструменты инвестора

Сейчас у инвесторов есть огромное количество инструментов, которые позволяют вести торговлю через интернет. На порталах инвестиционных компаний или брокеров представлены собственные браузерные, десктопные версии программного обеспечения, приложения для смартфонов, всевозможные роботы, анализаторы. В первую очередь это интерфейсы, в которых отображаются активы, их стоимость в режиме реального времени с возможностью постановки заявок (поручений) на покупку или продажу. Скорость исполнения заявок исчисляется секундами, а иногда долями секунд. Поэтому следить за состоянием портфеля и работать с активами можно буквально в фоновом режиме из любой точки мира.

Курс «Формула современного инвестирования» Фёдор Сидоров

Обучение инвестированию

62000 ₽ 1000 ₽

Посмотреть товар

Виды торговых стратегий

Условно выделяют три стратегии:

• Консервативная – это вложения в надежные акции на длительный срок от нескольких недель. В среднем сделки совершаются раз в два-три месяца, часть дохода поступает в виде дивидендов;
• Умеренная – предполагает выделение до 50 % ресурсов портфеля под активный трейдинг или закупку активов менее популярных, малых коммерческих предприятий;
• Агрессивная – в первую очередь это активный трейдинг, использование акций всех типов, включая потенциально рискованные активы.

Для начинающих оптимальным будет консервативный подход с постепенным внедрением умеренной стратегии.

Выбор конкретных активов

Как акции, так и облигации, фьючерсы или опционы можно держать до полной реализации или использовать в активном трейдинге. Инвестиции в фондовый рынок на Московской бирже лучше начинать именно с покупки активов государственных крупных компаний. К ним относятся такие АО, как «Ростелеком», «АЛРОСА», «Татнефть», «Роснефть» и другие. Это надежные, устойчивые в экономическом плане акционерные общества. Покупка активов коммерческих компаний тоже допустима, но их необходимо тщательно анализировать, чтобы избежать непредвиденных финансовых потерь.

Как оценить надежность, стоимость, перспективы ценных бумаг

Для этого можно провести анализ по следующим показателям:

• D/E – уровень закредитованности компании. Если параметр выше 1.5, это говорит о том, что у предприятия слишком много кредитов;
• CR – ликвидность. Это соотношение активов и обязательств, уровень выше единицы говорит о надежности эмитента;
• Р/Е – рыночная стоимость компании. Показания мультипликатора должны быть около 15 или ниже;
• Рентабельность актива и капитала – показатели всегда должны быть выше уровня инфляции;
• Уровень дивидендов – их общая сумма делится на прибыль, результат должен быть в пределах 0.7;
• Волатильность – слишком низкие колебания цены не дадут зарабатывать на трейдинге.

Также важно руководствоваться перспективностью направлений деятельности компаний, следить за заявлениями руководства, политических, экономических представителей, экспертов.

Видеокурс «Как оценить компанию по финансовой отчетности»

Биржевая торговля, Обучение инвестированию

5800 ₽ 585 ₽

Посмотреть товар

С каких сумм начинать и сколько можно заработать

Размеры инвестиционного портфеля определяет сам инвестор. Сегодня у большинства брокеров и инвестиционных фондов в Москве нет минимальных ограничений. Важно понимать, что уровень дохода будет прямо-пропорциональным объему портфеля. Причем речь идет не о количестве разных эмитентов, а об их потенциале.

Нет смысла покупать три акции по цене в 200 рублей и ждать больших дивидендов или существенного прироста от трейдинговых сделок. Колебания цены могут составлять доли процента, поэтому рекомендуется вкладывать в каждый эмитент от 50-100 тысяч рублей. Тогда при росте цены на 1 % с успешной сделки вы будете получать 500-1000 рублей (минус комиссия). Налог начисляется только на выводимые из оборота средства.

Распространенные ошибки

Наиболее распространенные ошибки и заблуждения новичков:

• «Чем больше вложу, тем больше получу» – это верно лишь отчасти, так как сам факт покупки актива никак не гарантирует роста его цены или хорошей волатильности для удачного трейдинга;
• «Вложу все в один актив, чтобы не распыляться» – в этом случае есть риск потерять все деньги или лишиться их на время при затяжном падении цены на нисходящем тренде;
• «Купил и забыл» – даже при долгосрочном держании акций под дивиденды необходимо постоянно следить за динамикой рынка, ценами активов, чтобы своевременно докупать или продавать их;
• «Мне не нужно обучение, трейдинг и инвестиции – это просто» – учиться и развиваться необходимо постоянно, потому что мир вокруг нас меняется динамично, а вместе с ним и принципы экономики, торговые стратегии.

Правильная подготовка и разумный подход к инвестированию поможет выйти на целевые показатели уже в первый год деятельности.

Где научиться вкладываться в ценные бумаги с нуля

Основы экономики можно осваивать в вузах страны, но стать успешным инвестором, трейдером можно и на пути саморазвития. На страницах нашего портала представлены сотни курсов, которые помогут вам разобраться в структуре инвестирования, работе со всеми видами акций на разных площадках, использованию современных высокотехнологичных инструментов и стратегий успешных трейдеров. У нас самый большой ассортимент курсов, акции и скидки, быстрая загрузка с облачного сервера. Некоторые из доступных курсов:

Книга "Деньги без дураков" Александр Силаев

Книги по трейдингу, Лучшие книги, Обучение инвестированию

459 ₽ 119 ₽

Посмотреть товар

Хватит инвестировать вслепую: как узнать о компании всё

Обучение инвестированию

0 ₽

Посмотреть товар

Расширенный курс «Грамотные инвестиции+» Евгений Марченко

Обучение инвестированию

3000 ₽ 500 ₽

Посмотреть товар

Курс «Крипто-Инвестор. Реальный пассивный доход в криптовалютах»

Криптотрейдинг, Обучение инвестированию

20000 ₽ 1590 ₽

Посмотреть товар

Курс «Формула современного инвестирования» Фёдор Сидоров

Обучение инвестированию

62000 ₽ 1000 ₽

Посмотреть товар