Что такое трейдинг простыми словами

Английским словом «trading» — «торговля» — обозначают покупку и продажу биржевых инструментов: акций, облигаций, валюты, фьючерсов, опционов. Суть трейдинга заключается в их приобретении на бирже по низкой и продаже по более высокой цене. Заработок трейдера основан на ценовой разнице. Во всем мире такие операции называют спекуляциями, но в России к этому слову относятся с осторожностью, предпочитая использовать англоязычную терминологию.

Что такое трейдинг понятным языком

Рассмотрим подробнее, как работает трейдинг. Каждый биржевой инструмент имеет свою цену, на которую влияет множество факторов от финансовой стабильности компании, ее рейтинга до политической и экономической обстановки в стране и за ее пределами. Его покупка называется открытием, а продажа – закрытием позиции. Биржевой трейдинг чутко реагирует и на новости – простое упоминание компании в СМИ может поднять в цене или обрушить ее акции на рынке. Такая подверженность внешним факторам называется волатильностью, из-за которой рыночные котировки постоянно обновляются.

Задача трейдера – того, кто торгует на бирже и зарабатывает на трейдинге – купить актив как можно дешевле, а продать максимально выгодно. Длительность ценового скачка может занимать от нескольких секунд до нескольких дней. Тут важен детальный технический анализ на основе прошлой динамики цен, прогноз ожиданий и моментальная реакция на меняющуюся ситуацию. Анализ и прогноз не может быть точным на 100%, но стремится к этому значению – всегда есть фактор неожиданности. Расторопный трейдер может быстро заработать, а нерасторопный также быстро потерять не только доход, но и изначальные вложения. Финансовый трейдинг представляет собой высокодоходный, но одновременно и высокорисковый заработок.

Курс «Trading PRO. Глубокое погружение» Вячеслав Базылев

Биржевая торговля, Криптотрейдинг

145880 ₽ 5000 ₽

Узнать больше

На чем зарабатывает трейдер?

Трейдеры работают с несколькими финансовыми инструментами, для каждого из которых есть свой рынок (биржа).

• Валюта. Речь о покупке и продаже евро, долларов, юаней и т.д. Операции проводятся на валютной бирже. Совершать их можно самостоятельно, без посредника.
• Валютные пары. В отличие от валюты пары EUR/USD, USD/CAD торгуются на рынке Форекс. Частному трейдеру работа здесь доступна только через посредника.
• Ценные бумаги: акции, облигации. Покупают их на фондовом рынке на длительный срок. Работа с ними напоминает инвестиции, но падающие в цене или наоборот резко подорожавшие акции всегда можно продать, чтобы минимизировать убытки или наоборот хорошо заработать. Акции крупных общеизвестных компаний со стабильно выплачиваемыми дивидендами называют «голубыми фишками» — с ними, как правило, работают крупные инвесторы. Ко второму эшелону относят менее ликвидные и стабильные акции компаний помельче, более чувствительные к конъюнктуре рынка и подверженные кратковременному повышению цены. Как раз с последними обычно работают трейдеры.
• Индексы. Они представляют собой сложносоставной показатель, отражающий совокупную стоимость активов, динамику и состояние фондового рынка, настроения инвесторов. Биржевые индексы рассчитывают в пунктах — Dow Jones, NASDAQ, S&P 500, FTSE 100, Nikkei 225, DAX, ММВБ (MCX).
• Сырье. К нему относят нефть, драгоценные металлы, древесину, зерно. Операции с сырьем и товарами осуществляются через фьючерсы и опционы на товарно-сырьевой бирже.

На каждом рынке свои особенности. Так, при работе с валютными парами применяются правила маржинальной торговли – с использованием кредитного плеча, под которым подразумеваются заемные средства. На любом из вышеперечисленных рынков могут совершаться спотовые (с немедленным исполнением) и срочные (отложенные) сделки.

Где осуществляются трейдинговые операции

Как отмечено выше, каждый актив торгуется на своем специализированном рынке – фондовом, валютном, товарно-сырьевом. Местом совершения сделок является одноименная биржа, имеющая лицензию Банка России. Она обеспечивает непрерывную торговлю и регулирует ее.

На каждом из вышеупомянутых рынков есть эмитенты – производители (поставщики) активов и их покупатели (трейдеры), между которыми регулярно осуществляется обмен ценностями и денежными средствами.

Разница между трейдингом и инвестициями

Торговля на бирже напоминает инвестиции. Чтобы зарабатывать на ней, нужно вложить свои средства – купить активы. Но, от инвестиций трейдинг отличается более коротким их удержанием и более высоким риском. Инвестор получает прибыль от актива в долгосрочной перспективе, трейдер – в краткосрочной.  Последний стремится, как можно быстрее его продать и получить прибыль.

Основные отличия трейдинга от инвестиций представлены в таблице ниже.

Каким может быть трейдинг

Выделяют несколько его видов.

• Средне- и долгосрочный. Открытая позиция не закрывается в течение длительного срока – от недели до пары месяцев. Это наименее рисковая, спокойная, но и менее доходная стратегия по сравнению с дейтрейдингом и скальпингом. Рекомендуется  новичкам. Для таких сделок требуется технический анализ длинных временных промежутков, а также данные фундаментального анализа.
• Высокочастотный или алгоритмический – через мобильное или компьютерное приложение. При помощи математических алгоритмов они просчитывают и анализируют вероятности за доли секунды. Максимальный доход при этом не гарантирован, компьютер одобряет и не выгодные сделки.
• Позиционный. Сделки привязаны к конкретному событию, например новостям. На их позитивной волне, обещающей рост стоимости актива, открывают длинные позиции, на негативной – короткие. Толчком к совершению сделок может быть решение собрания акционеров о предстоящей выплате дивидендов, новость о запуске нового проекта и других позитивных изменениях, а также о существенных убытках или о слиянии компании-эмитента с более крупной.
• Внутридневной или дейтрейдинг. Позиции открываются и закрываются в течение одного дня – до конца торгов или окончания рабочего дня трейдера. От последнего требуется стрессоустойчивость и владение широким набором биржевых инструментов.
• Сквозной или свинг-трейдинг. Поведение трейдера соответствует тренду до момента его изменения. Он может держать позицию открытой в течение 1-3 дней и должен хорошо владеть техническим анализом и чутко отслеживать новости, чтобы извлечь максимальную прибыль.
•  Скальпинг. Этот вид трейдинга подразумевает получение дохода с минимального повышения цены и минимизирует убытки при ее падении. Здесь используется автоматическое закрытие сделки при достижении ценой актива заданного уровня. Ее повышение и снижение может минимально отличаться от цены покупки. Открытой позиция может оставаться всего несколько секунд. Доход формируется за счет большого количества сделок.  

Стиль торговли на бирже зависит от выбора актива и предпочтений трейдера. На его эффективность влияет и выбранная стратегия.

Выбор стратегии – игра на повышение или понижение цены

Трейдеры открывают и закрывают позиции на волне повышения или понижения стоимости актива. В зависимости от этого выделяют две следующие стратегии.

Игра на понижение цены

Заработок строится на снижении  стоимости актива. Для этого нужно чутко отслеживать новости, имеющие к нему отношение, и проводить тщательный технический анализ и уметь пользоваться его результатами.

Пример действий трейдера в соответствии с прогнозом о снижении стоимости актива. Если результаты анализа показывают скорое падение стоимости, он открывать короткую непокрытую позицию – продает актив, которого у него нет, а после снижения его стоимости покупает в том же количестве. Так покрывается разница в цене. То есть, он сначала продал актив по более высокой цене, а потом купил его же по сниженной. Это возможно только при использовании кредитного плеча. Но, при наличии достаточного количества собственных активов то же самое можно проделать и с ними.

Такая тактика получила название медвежьей, а трейдеров, ее использующих, называют медведями. Большое количество медведей на бирже формирует понижающий тренд – продавцов больше, чем покупателей. Их активные действия приводят к краткосрочному падению стоимости активов, которое может быть обусловлено и общеэкономической ситуацией. В такой ситуации говорят, что «рынок прижимают к земле».

Игра на повышение цены

Если анализ говорит о предстоящем подорожании актива, трейдер открывает длинную позицию. Он покупает до повышения или на растущем тренде активов больше, чем позволяет его торговый счет, а затем продает их, когда цена начинает расти. Доход образуется за счет ценовой разницы. Покупать растущие в цене акции можно и за свои средства, продавая их потом по возросшей цене.

Такая стратегия получила название бычьей, а трейдеров ее использующих называют быками. Когда покупок на бирже больше, чем продаж, формируется долгосрочный «бычий» тренд или говорят, что «рынок подняли на рога». Рост стоимости активов в этом случае может быть не только спекулятивным, но и обусловленным повышением доходности компании-эмитента, ростом экономики в целом и повышением благосостояния населения.

К примеру, узнав о запуске компанией-эмитентом нового перспективного проекта, трейдер делает выводы о скором повышении стоимости ее акций. За собственные средства он может приобрести только 10 акций, а с привлечением заемных – 40. Через некоторое время акции действительно подорожали на 30 руб. за 1 шт. При закрытии позиции трейдер получит 1200 руб. прибыли. Если бы он пользовался только собственными средствами, его прибыль составила только 300 руб.

Основные принципы трейдинга

Трейдинг требует постоянной занятости и вовлеченности без гарантированного результата. Это высокорисковый заработок со сложным планированием. У трейдера может быть целая череда неудачных, убыточных дней, несмотря на тщательные расчеты и глубокий анализ, что требует хорошей финансовой подстраховки. Тем не менее, эксперты отмечают несколько базовых принципов, следование которым может помочь влиться в биржевую торговлю и получать от нее стабильный доход.

Обязательное и постоянное обучение

Начинающему трейдеру нужно в первую очередь освоить основы биржевой торговли, изучить финансовые инструменты, понять динамику рынка, научиться проводить технический и фундаментальный анализ и пользоваться его результатами. Рынок постоянно развивается, чтобы быстро адаптироваться к его изменениям, нужно постоянно изучать новые тренды, технологии, инструменты.

Планирование

Нужно заранее выбрать цель торговли, оценить риски, выбрать подходящую стратегию и определить период ожидания результата. На этом этапе рекомендуется определиться со стилем работы на бирже – стать «быком» или «медведем». Следование плану позволит избежать воздействия эмоций и принимать только взвешенные решения.

Разумный риск

Реально оцените свои финансовые возможности – сколько безболезненно вы готовы потерять и придерживайтесь этого ограничения. Опытные трейдеры рекомендуют установить его на уровне от 1 до 2%. И не поддавайтесь эмоциям – строго следуйте плану и выбранной стратегии. Только так можно минимизировать риски и стабильно получать прибыль.

Одновременная работа с несколькими активами

Снизить риски и увеличить прибыль помогает грамотное составление портфеля – не ограничивайтесь торговлей только одной валютой, акциями одной компаниями или индексом. Выберите несколько инструментов – пока один падает в цене, другой растет.

Постоянная аналитика

Навыки технического и фундаментального анализа существенно упрощают принятие решений и повышают их качество. Первый основан на проработке более ранней динамики цен, объемов, исторических сведений, второй предполагает мониторинг и оценку текущих новостей и событий в финансовой сфере. И не забывайте анализировать свои ошибки, разбираться в них и делать выводы.

Готовность к убыткам

В трейдинге они неизбежны. С убытками сталкиваются даже очень опытные трейдеры. Важно научиться работать с ними без паники и эмоциональных решений.

Преимущества и недостатки трейдинга

Трейдер работает на себя за исключением профессиональных игроков, работающих на интересы клиента за вознаграждение. К другим преимуществам этого бизнеса относятся следующие:

• Нет привязки к рабочему месту. Работать можно из любой точки мира, нужен только стабильный интернет, мобильное устройство (планшет или смартфон) или компьютер.
• Старт с любым капиталом. Можно начать с минимальных вложений, но от их размера будет зависеть и доход.
• Неограниченный размер прибыли. Он может доходить до 100% по отношению к вложениям.
• Широкий выбор инструментов и стратегий. Их можно менять.
• Возможность быстрого заработка. По некоторым позициям можно получить доход в течение нескольких минут.
• Свободный график. Можно подобрать стратегию, позволяющую периодически заходить на платформу и проверять состояние счета.

Недостатки:

• Необходим большой объем знаний, аналитический склад ума, стрессоустойчивость, постоянная вовлеченность;
• Высокий риск убытков и сотрудничества с брокерами-мошенниками.

При высоком риске убытков популярность трейдинга только растет. Подкупает возможность стать трейдером с любым образованием, квалификацией и возможностями. Но, в выигрыше остается только тот, кто учитывает все риски, ограничения и постоянно учится.

С какими рисками сталкивается трейдер

Трейдинг – это высокорисковый бизнес. Понимание и готовность к рискам позволит принимать верные решения и эффективно управлять своими активами. Трейдеры чаще всего сталкиваются со следующими:

• Убытки. Потерять деньги (прогореть) трейдер может не только по неопытности, но и из-за нестабильности рынка – непредвиденные колебания цен никто не отменял. Тут важно соблюдать установленные ограничения, не поддаваться эмоциям и не рисковать понапрасну.
• Волатильность. Рынок моментально реагирует на политические, экономические новости, банкротства компаний, экологические и прочие катастрофы, затрагивающие интересные для трейдера сферы.
• Кредитный дефолт. Работа с облигациями и прочими ценными бумагами подвержена риску банкротства эмитента. Он может прекратить выплату процентов и вообще не вернуть деньги, вложенные в его ценные бумаги, не говоря уже о доходе с них.
• Изменение ликвидности. Некогда ликвидные активы могут утратить привлекательность для трейдеров, и продать их становится сложно. Тут придется дождаться событий, способных повлиять на этот интерес и цену этих активов.
• Эмоции. Страх и жадность часто подталкивают к необдуманным действиям, которые приводят к убыткам.
• Форс-мажорные обстоятельства. К ним относятся политические потрясения, экономические санкции, военные конфликты, экологические катастрофы. Все это оказывает моментальное влияние на рынки.
• Надежность брокера. Большинство частных трейдеров работают через посредников, обеспечивающих им доступ на биржу через свои платформы.
• Системный или технический сбой. Нарушение в работе торговой платформы, низкая скорость или отсутствие интернета создает неконкурентные условия.

Ограничения в трейдинге

Существует и ряд ограничений, в рамках которых действует трейдер. К ним относятся следующие:

• Ограниченность финансовых ресурсов. Приходится выбирать инструменты и выстраивать стратегию из имеющихся финансовых возможностей. У частных трейдеров, особенно новичков, они всегда ограничены.
• Знания и опыт. Формирование портфеля, выбор активов, разработка стратегии, аналитика – все это требует понимания и опыта. Только опытный и грамотный трейдер чутко и своевременно реагирует на малейшие колебания рынка.
• Временные затраты. Работа на бирже требует постоянной вовлеченности, что очень сложно совместить с основной работой и другими занятиями.
• Законодательные ограничения. До начала работы на бирже стоит ознакомиться с особенностями налогообложения доходов от трейдинга и правовыми аспектами работы с разными активами.
• Возможности торговой платформы. Не каждая из них имеет доступ ко всем рынками и активам.

Как разобраться в трейдинге и начать работать

Портал ТрейдерФонд поможет освоиться новичкам и быть в курсе всех новшеств опытным трейдерам. Представляем регулярно обновляемый каталог авторских инфопродуктов. Здесь можно приобрести по доступной стоимости подходящие обучающие курсы, советники, индикаторы, стратегии и обменять имеющиеся у вас инфорпродукты на новые. Все они отсортированы в каталоге по категориям: биржевая торговля, Форекс трейдинг, уроки для начинающих, психология трейдинга и т.д. Зарегистрируйтесь на портале, выберите подходящий продукт в нужно категории и отправьте его в корзину. Обратите внимание – товары с пометкой VIP новичкам недоступны.