Криптовалюта для начинающих

Впервые термин «криптовалюта» был применен в 2009 году, когда в обращение были введены биткоины (бит – единица информации, коин – монета). Выражаясь простыми словами, это цифровые деньги, активы, которые открывают новые способы заработка и ведения расчетов за товары или услуги. Сегодня мы рассмотрим основы криптовалюты для чайников и разберемся, с чего начать знакомство, как можно зарабатывать и что для этого нужно.

Это не прямая пошаговая инструкция, а та информационная база, без которой не обойтись даже при поверхностном погружении в тему. Введение в криптовалюту мы начнем с освоения определений, терминов, разбора структуры и инструментов.

Что такое криптовалюта

Итак, криптовалюта – это виртуальные деньги, которые в отличие от банковских купюр или монет не имеют никакого физического воплощения. Другими словами, потрогать руками их не получится – они представляют собой электронные кодированные файлы с информацией, которая шифруется и приобретает вид 64-значного набора символов – хэш. Фактически этот «хэш» – это и есть коин или токен – единица криптовалюты. Эмиссия (выпуск новых единиц) происходит в процессе майнинга, а хранятся все данные в блокчейне – едином реестре. Это не какой-то отдельный сервер, а все устройства, подключенные к сети блокчейна. Принцип децентрализации – это своеобразный регулирующий инструмент.

Структура

Начинать разбор криптовалюты для чайников с нуля лучше со структуры:

• Блокчейн – в дословном переводе это «цепь блоков», которая представляет собой единый информационный реестр. Данные хранятся не на каком-то отдельном сервере, компьютере, а на устройствах всех участников сети блокчейна, что делает ее децентрализованной;
• Коины и токены – если говорить простыми словами, то это денежные единицы. По сути же, это кодированные наборы данных, полученных в результате сложных математических вычислений;
• Криптовалютные кошельки – это программное обеспечение или физические носители, способные подключаться к блокчейну для отображения данных по seed-фразам – специальным ключам доступа;
• Криптобиржи и обменники – это виртуальные платформы, на которых осуществляются сделки с криптовалютой.

Теперь кратко разберем каждый элемент структуры, что поможет понять основы работы всей системы.

Блокчейн

Это большая база данных, реестр, единая сеть, участником которой может стать любой пользователь. Для этого достаточно зарегистрировать криптовалютный кошелек, которому будет присвоен уникальный код. Для каждого вида криптовалюты действует отдельный блокчейн, и между собой они не связаны. Иногда для новичков это становится проблемой.

Важно! Если вы захотите перевести средства из одного блокчейна в другой, то для этого необходимо использовать специальные платформы или кроссчейн-мосты. Просто так напрямую отправить токены или коины одного типа в другой блокчейн нельзя!

Коины и токены

Здесь все довольно просто даже для чайников – это условное обозначение денег. Фактически токен или коин это набор кодированной информации, но вникать в это довольно сложно и на начальном этапе не имеет смысла. Наиболее популярные названия, которые у всех «на слуху», это Bitcoin, Ethereum (ETH), BNB, Tether и другие.

Виды блокчейн платформ и токенов

У каждой блокчейн платформы своя уникальная структура, протоколы обмена данными, технологии защиты. От них зависят и инструменты, с которыми придется работать начинающим инвесторам. Примеры некоторых блокчейн сетей и названий их токенов: Solana (SOL или SPL), Terra (LUNA), Avalanche (AVAX), Tron (TRX), Polygon (Matic). Внутри этих сетей происходит постоянный обмен данными между всеми узлами – нодами. Сам блокчейн дает возможность, как совершать операции с уже созданными токенами, так и добывать их – майнить (создавать в процессе решения сложных математических задач).

Криптовалютные кошельки

Как начать заниматься криптовалютой с нуля и с чего нужно начинать? С выбора блокчейна и создания крипто-кошелька. Они бывают двух основных типов:

• Горячие – это разновидность программного обеспечения, которое позволяет совершать транзакции в разных блокчейнах. Что-то вроде мультивалютного кошелька, заточенного именно под совершение множественных операций;
• Холодные – это приложения для компьютера с хорошей защитой или физические носители, такие как флеш-накопители. Обычно на них хранят коины или токены на крупные суммы.

Все операции осуществляются только через специальные площадки или горячие кошельки.

Криптобиржи и обменники

Для трейдинга, разовых покупок или продаж криптовалюты новичкам необходим выход на биржи. Это специальные платформы, где обеспечивается взаимодействие с блокчейном. Они бывают двух типов:

• Централизованные – находятся под управлением отдельных компаний, юридических лиц, которые несут определенную долю ответственности за безопасность сделок, работу биржи и средства участников;
• Децентрализованные – в них за собственные счета с инвестициями ответственность несете только вы. Торги автоматизированы, сделки осуществляются напрямую между участниками системы.

Выбор сервиса в первую очередь зависит от блокчейна, объемов инвестиций, стратегии и ожидаемых результатов.

Инструменты

Чтобы выйти с нуля хотя бы на минимальный заработок на криптовалюте, вам потребуются эффективные инструменты, к которым относится:

• Фундаментальный анализ – это совокупность специфических инструментов и методов, которые помогают определять объективную стоимость активов;
• Технический анализ – он направлен на прогнозирование поведения той или иной криптовалюты, что помогает в принятии инвестиционных решений;
• Ончейн метрика – данные, доступные в блокчейне, которые собирают технически самостоятельно или с сайтов агрегаторов;
• Транзакции – по их количеству, объемам можно судить о ликвидности. Также это единственный способ совершения сделок в блокчейнах;
• Майнинг – сложный способ добычи токенов или коинов с использованием специального компьютерного оборудования.

Кратко разберемся, как научиться со всем этим работать, чтобы начать самостоятельно зарабатывать первые деньги.

Фундаментальный анализ

Главная проблема любого рынка состоит в том, что текущие курсы или цены активов на конкретный момент времени могут быть необъективными. В результате, покупая дороже, а продавая дешевле, получить профит (заработок) невозможно. Это актуально не только для начинающих трейдеров, но и для тех, кто занимается торгами достаточно долго и уделяет много времени изучению основ.

Фундаментальный анализ помогает в оценке истинной стоимости актива и принятии правильных, взвешенных инвестиционных решений. Этот метод сильно отличается от технологий, применяемых на фондовых биржах или при торговле валютами, но уже существуют эффективные механизмы, которые помогают зарабатывать на крипте.

Технический анализ

Этот метод помогает получать представление о динамике трендов, прогнозировать их с целью извлечения выгоды. Для этого можно использовать программное обеспечение или проводить собственный анализ ключевых индикаторов, цен, реакций токенов на определенные события или заявления.

В рамках технического анализа обращают внимание на несколько ключевых параметров, включая скользящие средние, индексы относительной силы, объемы сделок, волатильность и другие. Изменения даже одного из показателей может оказать большое влияние на тренд, который бывает восходящим (рост цены) или нисходящим (снижение стоимости).

Ончейн метрика

Если говорить кратко, то это характеристики, которые можно извлечь из блокчейна. Проще всего собирать их с сайтов-агрегаторов, работающих с большими данными «big data», так как самостоятельно научиться использованию сложных технических инструментов быстро не получится.

К метрическим параметрам относятся количество активных участников системы, транзакций, хешрейт (суммарная вычислительная мощность оборудования для майнинга и заключения сделок). Также это общая блокированная стоимость, определяющая объем и ценность блокчейна, его токенов или коинов. Все эти данные помогают выстраивать определенные прогнозы и просчитывать риски.

Транзакции

Здесь все достаточно просто – транзакция это операция, в рамках которой кто-то покупает, а кто-то продает или переводит с одного кошелька на другой токены или коины (эмитенты). Ее еще можно назвать сделкой. Но технически это процесс внесения изменений в реестр – блокчейн. Данные по каждой транзакции сохраняются в системе, а также в личном кабинете, кошельке или приложении пользователя.

Майнинг

Новичок может заработать свою первую криптовалюту с нуля, как на сайтах-кранах, так и посредством майнинга. Так называется процесс добычи крипты с использованием высокопроизводительного компьютерного оборудования. Рассмотрим пошагово, как это работает:

1. При совершении любой транзакции в блокчейне в его структуру (информационный код) должны быть внесены изменения. Это сложная криптографическая задача;
2. Майнеры получают части этой задачи – блоки, и пытаются решить их (точнее – за них это делают высокопроизводительные компьютеры);
3. Через некоторое время ПО выдает решение, которое опять же проходит проверку аналогичным способом;
4. Если все сходится, то блок добавляется в блокчейн, а майнер, который первым верно решил задачу, получает за это вознаграждение в виде криптовалюты (свой заработок).

С первого взгляда, кажется, что все просто, но есть и обратная сторона. Чем больше в системе участников, чем выше стоимость токенов, тем объемнее блокчейн и сложнее добыча криптовалюты. На вычисления уходит много времени, майнеры вкладывают большие деньги в оборудование, энергию для обеспечения его работы, и даже все это не гарантирует возможности заработать большие суммы.

Облачный майнинг

Этот метод хорошо подходит для новичков. Перед тем, как всерьез заняться криптовалютой с нуля самостоятельно, лучше попробовать арендовать мощности удаленного дата центра. Это поможет оценить эффективность добычи тех или иных токенов, оправданность и перспективы инвестиций.

Как новичку заработать на криптовалюте

Вы твердо решили заняться криптовалютой и планируете научиться зарабатывать на ней. Пора познакомиться с некоторыми техниками:

• Холдинг – долговременные инвестиции, рассчитанные на рост выбранной криптовалюты в течение года-двух и более;
• Трейдинг – активная торговля, основанная на дневной, недельной, месячной или сезонной волатильности;
• Лендинг – это своеобразная форма депозита, в рамках которого инвестор отдает купленную крипту бирже для использования в обороте;
• Стейкинг – еще одна разновидность депозита. Крипта замораживается на счету, а инвестор получает за нее проценты;
• Арбитраж – это форма трейдинга, при котором инвестор покупает дешевле на одной бирже, а продает дороже на другой;
• Сайты-краны – дают вознаграждение в виде криптовалюты за выполнение примитивных действий, таких как ввод капчи.

Теперь кратко пройдемся по каждому из этих способов заработка, взвесим их плюсы и минусы.

Холдинг

Сразу рассмотрим пример: инвестор купил новые токены в молодом блокчейне. На начальном этапе они стоят дешево, так как система еще «зеленая», к ней относятся с недоверием, проверяют «на прочность», надежность, а объем данных сравнительно невелик. Но со временем блокчейн начинает расти, как и цена токенов. Количество участников увеличивается, майнить становится все сложнее. В результате первоначальные вложения себя не просто окупают, а могут приносить доход в сотни процентов. Какие тут возможны подводные камни? Важно не вкладываться наугад, а руководствоваться результатами фундаментального и технического анализа. Не все проекты ждет успех, и тут важно набраться терпения.

Трейдинг

Если вы решили заняться активными торгами, то трейдинг для вас. Зарабатывать можно даже на дневных колебаниях цены. Утром продали подороже, в обед купили подешевле, вечером снова перепродали на росте цены. Главное – не играть на всю сумму, чтобы дифференцировать риски. Если вечером цена вместо роста пошла вниз, на оставшиеся деньги можно выгодно докупить крипту, и наоборот, если пошла вверх – продать.

Лендинг

Формально это возможность получать пассивный доход, даже не разбираясь в сути процессов. От вас требуется только регистрация, введение определенной суммы для покупки криптовалюты в кошелек и заключение договора лендинга с биржей. Она будет использовать ваши токены, а вы будете получать свой процент. Уровень дохода будет намного ниже, чем при трейдинге, но и рисков существенно меньше.

Стейкинг

Это формат депозита, в рамках которого инвестор замораживает определенный объем токенов, необходимый для поддержания стабильной работы блокчейна. Средства хранятся на специальном счете, а владелец получает за это небольшой процент. Это работает не со всеми криптовалютами, а лишь с теми, которые используют алгоритм Proof-of-stake. То есть, для проведения операций токены должны быть в собственности пользователя с блокировкой на обозначенный период времени.

Арбитраж

Это разновидность трейдинга, при котором торговля ведется между разными блокчейнами и биржами. Сделки проводятся в парах – двух активах, которые обмениваются друг на друга. Биржа берет за это свою комиссию, а разница в ценах обычно небольшая. Поэтому рассчитывать на высокий доход можно только при условии соответствующих оборотов.

Сайты-краны

Получить криптовалюту можно на сайтах-кранах, которые предлагают вознаграждение за выполнение примитивных задач. Чаще всего это ввод капчи или просмотр рекламы, переходы по ссылкам, клики по картинкам. Занятие простое, но и вознаграждения мизерные. За день самоотверженного труда можно заработать крипты в эквиваленте 500-700 рублей, и это в лучшем случае. Иногда на таких сайтах стоят ограничения, которые не позволяют одному пользователю непрерывно выполнять неограниченное количество заданий. Рассчитывать на серьезный заработок тут не стоит, но получить свои первые токены, чтобы опробовать блокчейн и кошельки вполне реально.

С чего начать новичку и  как заработать деньги на криптовалюте

Первые шаги:

• Выбор блокчейна и регистрация кошельков, поиск криптобиржи в соответствии со своими планами;
• Разработка стратегии – планируется ли вести активную торговлю (трейдинг), майнить или упор будет сделан на долгосрочные инвестиции;
• Первые вложения и отслеживание ключевых показателей эффективности, корректировка стратегии.

Рассмотрим базовые основы, азы, которые помогут прочувствовать рынок, понять механизмы работы.

Регистрация кошельков и разработка стратегии

Зарегистрировать кошелек можно на одном из многочисленных сайтов, таких как Metamask и других. Они могут предоставляться в виде приложения для смартфона, интерфейса для компьютера или браузерного онлайн-сервиса. Также нужно выбрать биржу, и тут стоит учитывать не только ее технические возможности, но и размеры комиссий, варианты поддержки, бонусы. Но главное – убедитесь, что на ней есть возможность зарабатывать именно тем способом, который был вами выбран.

На начальном этапе без помощи опытных трейдеров очень сложно избежать импульсивных действий. Наиболее распространенная ошибка – слив активов на падении. Трейдер видит, что к концу выбранного отчетного периода крипта не выходит в плюс, а наоборот – снижается. На эмоциях он продает все, уходя в минус. А через некоторое время эти же токены переходят в рост и пробивают потолок. Трейдер остается ни с чем только потому, что не придерживался четкой стратегии. Из чего она может состоять:

• Подробное описание активов, с которыми планируется работать;
• Максимальные объемы закупок, продаж по каждому эмитенту;
• Красные точки по цене для покупки и продажи.

Независимо от стратегии в ее основу должен быть заложен принцип диверсификации рисков. Для этого никогда не вкладывайте все в один токен и не продавайте разом.

Какие ключевые показатели важно отслеживать

Если вы решили всерьез заняться трейдингом, то вам придется ежедневно быть в курсе динамики рынка и конкретных эмитентов (активов). Для этого необходимо отслеживать всю доступную ончейн метрику, анализировать тренды. Криптовалюта постепенно выходит за рамки блокчейнов – ею уже можно оплачивать реальные товары и услуги. Пока сделки с ней не контролируются государством, но разговоры об этом уже ведутся. Хороший трейдер должен прислушиваться и к политическим заявлениям, и держать палец на пульсе мировой экономики.

Какие нужны стартовые вложения

Здесь нет никаких инструкций и требований – начать можно и вовсе с нуля, заработав свои первые «криптокопейки» на сайтах-кранах. Однако рассчитывать на большой доход не придется. Поэтому для ощутимого старта желательно вложить хотя бы несколько десятков тысяч рублей. На них можно купить два-три вида токенов или коинов (или их долей в зависимости от стоимости). Следующий шаг – освоение стратегий, инструментов. Если в течение первого полугодия вам удается выйти в плюс, то можно постепенно повышать ставки для увеличения дохода.

Сколько можно заработать

Все зависит от стартовых вложений и выбранной стратегии инвестирования. Если вы выбрали холдинг или лендинг, то ваш доход будет прямо-пропорциональным вложенной сумме в соответствии с процентными ставками. Обычно они составляют в пределах 2-5 % годовых. Но тут стоит учитывать и еще один момент – если в течение года стоимость токенов растет, то вместе с ней увеличивается и ваш пассивный доход.

На трейдинге заработать можно намного больше, но и риски выше, а гарантий нет. Однако при соблюдении принципа дифференцирования рисков, опираясь на стратегии опытных трейдеров, можно зарабатывать от 100 тысяч рублей в месяц и более.

Риски и перспективы

Риски в инвестировании присутствуют всегда, а идти на разумный риск – значит, достигать амбициозных целей. В майнинге многое зависит от оборудования, которое требует серьезных стартовых вложений и больших расходов на электроэнергию и охлаждение ферм. При этом нет гарантий, что это окупится, так как сегодня майнят уже крупные трансконтинентальные корпорации, а переплюнуть их по оборудованию нереально (разве что с новыми и пока непопулярными эмитентами).

При инвестировании на долгосрочную перспективу в новые проекты все зависит от того, как они будут развиваться. Сложно предсказать или точно спрогнозировать ситуацию, но в некоторых случаях при сравнительно небольших инвестициях удается заработать более 1000 %, если проект «выстреливает». Входить в рабочие «взрослые» проекты, такие как биткойн, сложнее, отдача здесь будет ниже, но стабильнее, а рисков меньше.

Где обучиться работе с криптовалютой

Ни одна пошаговая инструкция заработка на крипте не будет эффективной без дополнительного обучения. Необходимо не просто общее введение в тему, а полное погружение, после которого для вас не останется непонятных терминов, неосвоенных инструментов. Найти богатую базу курсов для онлайн-обучения можно на портале «ТрейдерФонд». Получить дополнительное образование могут люди из любого региона – Москвы, Санкт-Петербурга, Новосибирска, Калининграда или Владивостока. Когда вы завершите обучение, вам станут доступны все ключевые инструменты инвестирования, и вы сможете использовать имеющийся потенциал или даже запускать собственные проекты.