Урок 1
Макроэкономика и деньги. Эра порядка и хаоса. Финансовая безопасность и независимость.
Что делать в неопределенных экономических условиях.
Жизненный цикл денег. Теория поколений. Богатство и состоятельность.
Законы рынка. Как не потерять свой капитал.
Урок 2
Личный финансовый отчет: Баланс и Денежные потоки.
Оптимизация пассивов и расходов.
Календарь доходов и расходов. Простые правила и автоматизация.
Периоды низких и высоких процентных ставок.
Финансовый рычаг. Кредиты. Реструктуризация или рефинансирование.
Урок 3
Финансовый капитал.
Подушка безопасности.
Современные стратегии накопления и преумножения капитала.
Финансовые цели.
Личный финансовый план. Моделирование. Сложный процент.
Урок 4
Финансовая грамотность для детей
Оптимальный возраст знакомства с деньгами: игра, помощь, похвала, достижения и т.д.
Развитие финансовой грамотности
Мотивация.
Урок 5
Инвестиционные инструменты. Возможности и риски инвестиций.
Психотипы инвесторов.
Банковский вклад, облигации, акции, фонды.
Недвижимость, ОМС счета, валюта.
Альтернативные инвестиции: ЦФА, криптовалюта.
Asset allocation
Автоматизация контроля инвестиций.
Урок 6
Налогообложение доходов инвестора и финансиста (вкл налоги по недвижимости). ИИС.
Налоговые вычеты и пособия. Декларация 3-НДФЛ.
Урок 7
Полезные привычки, которые ведут к финансовой независимости.
Навык недоверия: финансовый интеллект против мошенников в эру высоких технологий.
Финансовый потолок. Навыки и стратегии состоятельного человека.
+ Бонус видео.
Страхование и пенсии
Страхование в личных финансах.
Виды страховых продуктов и их включение в личный финансовый план.
Налогообложение страховых продуктов.
НПФ. Программа долгосрочных сбережений, софинансирование государством.
Урок 8
Финансовый или инвестиционный советник. Что выбрать.
Профессия независимый финансовый консультант
«Твердые» и «мягкие» навыки.
Работа с клиентами. Маркетинг. Нетворкинг. Личный брэнд.
Личный опыт создания бизнеса от Арины Веспер
Урок 9
Финансовая отчетность: Баланс, ОПУ, ОДДС. Оценка бизнеса.
Методы Финансового анализа. Экспресс-анализ.
Финансовое моделирование. Финансовые и бизнес-модели. Бюджетирование.
Анализ чувствительности и сценарный анализ.
Урок 10
Инвестиционный анализ.
Когда стоит покупать акции экспортеров и импортеров
Цикличные и нецикличные отрасли
Ротация отраслей и поиск бенефициаров
Определяем наиболее актуальные отрасли-бенефициары для инвестирования в моменте
Драйверы роста и снижения в отрасли
Прогнозирование. Эра хаоса и эра порядка. Инвестиционные тренды.
Методы прогнозирования. Инвестиционные, экономические, статистические и технические. Исторические и футуристические
Урок 11
Стратегии финансового и инвестиционного планирования. Стратегия и тактика.
Инвестиционные корзины. Источники создания капитала.
Преимущества регулярного инвестирования.
Инвестиционные инструменты, стратегии и оценка рисков.
Как по шагам начать инвестировать
Как выстроить собственный инвестиционный путь
Диверсификация. За и против.
Корреляция активов
Урок 12
Портфель и психология инвестора
Агрессивный, пассивный и доходный инвестор
Всепогодный портфель Рея Далио: активный и пассивный
Мультивалютный портфель – новая реальность
Психологические метания инвестора и как их избежать
Ребалансировка портфелей: зачем и как ее проводить.
Алгоритм ребалансировки убыточного портфеля.
Что выбрать: реинвестировать или выводить прибыль.
Как принять финальное решение по акции: брать или не брать.
Как правильно пользоваться источниками информации. Управление потоком новостей.
